Как инвестировать в золото

Способы  покупки золота

Существует множество способов покупки золота. Для достижения своих инвестиционных целей можно использовать разные продукты.

Инвесторам стоит изучить доступные в их регионе варианты, ознакомиться с рекомендациями профессионалов и выбрать форму инвестиций, которая наиболее соответствует личным требованиям.

Ответ на вопрос «Как инвестировать  в золото?» подразумевает изучение разных инвестиционных продуктов, каждый из которых обладает своими рисками и преимуществами, ликвидностью, характеристиками и издержками. Как правило, стратегия покупки активов должна учитывать разницу между долгосрочной и среднесрочной доходностью, а также то, как инвестиционный продукт показывает себя в положительной или отрицательной корреляции с другими активами.

Физическое золото —  слитки и монеты 

Небольшие слитки и монеты составляют приблизительно две трети от годового спроса и около четверти мирового спроса на золото за последние 10 лет. С начала 2000-х спрос на слитки и монеты вырос в четыре раза, и эта тенденция наблюдается как на Востоке, так и на Западе. За это время сформировались новые рынки (например, Китай) и восстановились старые (Европа). 

ETF и аналогичные продукты 

Обеспеченные физическим золотом биржевые инвестиционные фонды (ETF), биржевые товары (ETC) и аналогичные продукты составляют примерно треть инвестиционного спроса на золото. ETF появились в 2003 году и по состоянию на май 2020 года в резервах биржевых фондов находится 3510 тонн физического золота.

Обеспеченные золотом ETF и аналогичные фонды дают инвесторам возможность отслеживать цену на золото  и владеть физическим золотом без необходимости оплачивать его хранение и страховку. Фонды совмещают в себе гибкость и удобство биржевой торговли с возможностью владения металлом.

Металлический счет

Банки предлагают своим институциональным и крупным частным клиентам услугу открытия металлического счета ответственного хранения, напоминающего валютный счет, на котором хранится золото. Держатель счета ответственного хранения является законным владельцем определенного количества золота. Банки также предлагают услугу открытия обезличенного металлического счета. В случае с обезличенным счетом клиент фактически не владеет слитками и монетами, но имеет право на определенный объем золота. Инвестор не является законным собственником физического золота, а выступает скорее кредитором банковской организации.

Инвестиционное золото в интернете

Все большее распространение получает покупка золота онлайн. В интернете инвесторы могут покупать физическое золото, размещать его в хранилищах и при необходимости изымать его. Интернет предлагает инвесторам удобный способ получения прибыли от прямого владения физическим золотом. 

Деривативы на золото: фьючерсы, форварды и опционы

Вложение в деривативы требует знания специфики ценных бумаги подходит не всем инвесторам.

Деривативы торгуются как вне биржи, так и на фондовом рынке. Биржевые деривативы торгуются при посредничестве центральной расчетной палаты, где встречаются покупатели и продавцы. небиржевые деривативы представляют собой двусторонние контракты, которые имеют более гибкую структуру, но сопряжены с дополнительными контрагентскими рисками. Несмотря на существование множества видов деривативов, наиболее распространенными являются фьючерсные, форвардные и опционные контракты. Они часто допускают расчет как в денежной, так и в неденежной форме. 

Акции золотодобывающих компаний

Инвесторы могут вкладывать средства в акции золотодобывающих компаний. Стоимость акций может коррелировать с ценой на золото. Однако их рост и доходность зависят не только от цен на золото, но и от ожидаемой прибыли компании.

Узнайте больше об инвестициях в золото:

Зачем инвестировать в золото

Как инвестировать в золото

Подробнее о мировом рынке золота и источниках спроса на золото

Драйверы цен на золото 

Исследования по инвестициям в золото

Что может означать отмена НДС на золото для российских инвесторов